Il n’y a pas d’âge, pour gérer et faire fructifier son patrimoine, mais les besoins ne seront pas les mêmes. La première chose à faire c’est une projection dans 10, 20 ans ou plus. En général la projection se fera vers l’âge de la retraite, donc vers vos 60 ans. Comment ne pas devenir une charge pour ses enfants, c’est la question que tous parents sont amené à se poser.
Analyse
Comptablement, il faut faire le bilan de vos actifs et de votre passif. (Voila pour la technique) Pratiquement, il faut évaluer et surtout répertorier.
A – je que je possède (Argent en banque, sous le matelas, divers plan, patrimoine immobilier, … tout trouver et tout évaluer
B – Ce que je dois (Crédit, pension alimentaire, dettes etc…)
Ensuite définir les axes
C – Ce que je souhaite
D – Comment y parvenir.
Voila, mais la, tout ce complique, et l’aide d’un professionnel et souvent salutaire, mais il faut faire le tri, et garder en tête ce que vous souhaitez. Le professionnel saura, vous écouter et vous guider.
Il existe plusieurs cabinet de Gestion de Patrimoine, voici à mon sens le plus important :
A bientôt, nous développeront certaines solutions.
